Identitätsprüfung: Definition und Funktionsweise

Definition der Identitätsprüfung

Was ist eine Identitätsprüfung?

Die Identitätsprüfung ist ein Prozess der Validierung und Bestätigung der Echtheit einer Identität, die von einer Person angegeben wird. Es soll sicherstellen, dass die bereitgestellten persönlichen Informationen tatsächlich mit der tatsächlichen Identität der Person übereinstimmen. Dies kann in verschiedenen Kontexten geschehen, z. B. beim Zugang zu Online-Diensten, bei Finanztransaktionen, internationalen Reisen und gesetzlichen Identifizierungsverfahren.

Die Identitätsprüfung ist entscheidend für die Gewährleistung von Sicherheit, Datenschutz und Vertrauen bei Online- und Offline-Interaktionen. Sie verhindert Betrug, Identitätsdiebstahl und den Missbrauch persönlicher Daten. Durch den Einsatz verschiedener Methoden und Technologien (z. B. Gesichtserkennung, Nutzung öffentlicher oder privater Datenbanken) werden bei der Identitätsprüfung die bereitgestellten Informationen verglichen und untermauert, um eine maximale Gültigkeit und Integrität zu gewährleisten.

Was ist der Unterschied zwischen einer Identitätskontrolle und einer Identitätsprüfung?

Auch wenn diese beiden Begriffe oft austauschbar verwendet werden, besitzen sie dennoch eine bedeutsame Nuance. Die Identitätskontrolle ist ihrerseits eine spezifische Praxis, bei der die Überprüfung von Belegen und Informationen über die Identität einer Person im Rahmen eines rechtlichen Verfahrens vorgenommen wird. Dieses Verfahren wird in der Regel von zuständigen Behörden wie den Strafverfolgungsbehörden (Kriminalpolizei, Polizeibeamte, Sicherheitsbeamte …) nach Straftaten oder wenn es gesetzlich vorgeschrieben ist, durchgeführt. So bestimmt beispielsweiseArtikel 78.2 der Strafprozessordnung, dass Zollbeamte befugt sind, die Identität von Reisenden an den Grenzen des Schengen-Raums zu kontrollieren, „um die Einhaltung der gesetzlich vorgeschriebenen Verpflichtungen zum Besitz, Mitführen und Vorzeigen von Titeln und Dokumenten zu überprüfen“.

Diese Kontrolle erfolgt in der Regel am Ort des Verstoßes (auf der Straße, an einem öffentlichen Ort …) durch die OrdnungskräfteWenn Sie sich weigern oder Ihre Identität nicht nachweisen können, werden Sie von einem Beamten der Kriminalpolizei (OPJ) bis zu vier Stunden lang auf einer Polizeiwache oder an verschiedenen Grenzkontrollpunkten von Zollbeamten kontrolliert.

Eine Identitätskontrolle kann je nach Kontext, in dem sie stattfindet, unterschiedliche Formen annehmen. Zu den häufig verwendeten Methoden gehören die Aufforderung zur Vorlage offizieller Dokumente (Personalausweis, Reisepass), der Vergleich von Fingerabdrücken oder die Verwendung moderner Technologien wie der Gesichtserkennung.

Der Unterschied zwischen einer Identitätskontrolle und einer Identitätsprüfung lässt sich also wie folgt zusammenfassen:

Die Identitätsprüfung wird in der Regel von den zuständigen Behörden (Kriminalpolizei, Zollbeamte usw.) durchgeführt und konzentriert sich auf die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften.
Die Identitätsprüfung kann von verschiedenen Stellen wie Privatunternehmen oder Plattformen im Internet durchgeführt werden und zielt darauf ab, die angegebene Identität mithilfe verschiedener Methoden und Technologien zu authentifizieren.

Wer hat das Recht, meine Identität zu überprüfen oder zu kontrollieren?

Wer kann eine Identitätsprüfung durchführen?

Stark regulierte Unternehmen wie Banken oder Finanzinstitute sind gesetzlich verpflichtet, die Identität ihrer Kunden und zukünftigen Kunden zu überprüfen: Dies wird als KYC (Know Your Customer) bezeichnet. Mit dem Ziel, Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen, ist dieser Schritt daher obligatorisch: Sie können zum Beispiel kein Online-Banking-Konto eröffnen, ohne dass die Bank vorher Ihre Identität überprüft. Für Unternehmen, die nicht dem KYC unterliegen, dient die Identitätsprüfung in erster Linie der Betrugsbekämpfung und/oder derAutomatisierung lästiger Papierprozesse. Denn Technologien durch Künstliche Intelligenz ermöglichen es heute, den Prozess sowohl auf Unternehmens- als auch auf Kundenseite zu vereinfachen und sicherer zu machen.

Wer kann eine Identitätskontrolle durchführen?

Nur Beamte der Kriminalpolizei (Officiers de Police Judiciaire, OPJ), Beamte der Kriminalpolizei unter der Verantwortung von OPJ, einige stellvertretende OPJ und Zollbeamte (unter bestimmten Bedingungen) sind befugt, Ihre Identität zu überprüfen.
Beachten Sie, dass Stadtpolizisten Ihre Identität feststellen können, wenn sie ein Bußgeld feststellen, aber nicht befugt sind, Ihre Identität zu überprüfen. Mit anderen Worten: Sie können Sie nach Ihrem Ausweis fragen, um den Bußgeldbescheid auszufüllen, aber sie können Ihre Identität nicht überprüfen.

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Wie kann man einen Ausweis online überprüfen? Schritte und Prozesse

Schritte zur Überprüfung eines nationalen Personalausweises

Einen französischen Personalausweis überprüfen

Um einen Ausweis aus der Ferne zu überprüfen, sind mehrere Schritte und Prozesse erforderlich. Hier sind die 6 Schritte im Rahmen einer Anmeldung für einen Dienst im Internet:

Erfassen/Scannen des Identit ätsdokuments: Der erste Schritt ist das Erfassen oder Scannen des Identitätsdokuments, um eine verwertbare elektronische Version zu erhalten. Dies kann über einen Scanner, eine Kamera oder sogar über eine spezielle Handy-App geschehen.
Zulässigkeitsprüfung: Nach der digitalen Erfassung des Dokuments ist es wichtig, eine Zulässigkeitsprüfung durchzuführen, um die Qualität des Bildes sicherzustellen. Diese Analyse ermöglicht es, die Lesbarkeit des Dokuments zu validieren, indem Kriterien wie Helligkeit und mögliche Unschärfen berücksichtigt werden. Außerdem ist es wichtig zu überprüfen, ob die Art des Dokuments (CNI, Pass…) mit dem übereinstimmt, was von den entsprechenden Stellen (Banken, Versicherungen…) beantragt wurde.
Extraktion der Daten: Im dritten Schritt werden die auf dem Ausweisdokument vorhandenen Daten mithilfe der optischen Zeichenerkennung (OCR) extrahiert. Mit dieser Technologie werden die auf dem Bild vorhandenen Zeichen in Text umgewandelt, der von Algorithmen verwertet werden kann.
Validierung der Daten: Nachdem die Daten extrahiert wurden, ist es von entscheidender Bedeutung, sie durch eine sorgfältige Analyse zu validieren. Dies bedeutet unter anderem, die Übereinstimmung der Machine Readable Zone (MRZ) des Dokuments zu überprüfen und diese Informationen mit den visuellen Daten selbst zu vergleichen. Dieser Schritt gewährleistet die Integrität der im Identitätsdokument enthaltenen Informationen.
Überprüfung der Echtheit des Dokuments: Der fünfte Schritt besteht darin, eine gründliche Prüfung der Echtheit des Dokuments durchzuführen. Dazu gehört die Analyse des allgemeinen Designs des Dokuments, der optischen Sicherheitselemente wie Hologramme und Wasserzeichen, aber auch die Überprüfung von Schriftarten, Fotos und den verwendeten Farbtönen und Farben auf potenzielle Anomalien.
Überprüfung der Konsistenz des Dokuments: Schließlich wird im letzten Schritt überprüft, ob das Dokument mit den vom Nutzer bereitgestellten Informationen übereinstimmt. Dabei wird überprüft, ob die Daten auf dem Dokument mit den Informationen übereinstimmen, die der Nutzer z. B. über ein Formular übermittelt hat. Durch diese Kontrolle werden Betrug oder absichtliche Manipulationen verhindert.

Einen italienischen Personalausweis überprüfen

Das Verfahren zur Überprüfung eines italienischen Personalausweises ist im Prinzip ähnlich wie bei französischen Personalausweisen. So sind die oben aufgelisteten 6 Schritte für beide Ausweise gleich. Der Prozess ist zwar ähnlich, aber die zu überprüfenden Sicherheitselemente sind unterschiedlich. Denn jedes Ausweisdokument hat seine eigenen Sicherheitsmerkmale (Mikroperforationen für den französischen Reisepass, feste Jagdschrift für die CNI von 1994, 2D-Doc der CNI von 2021…). Wenn also die modulare, selbstgenerierende RAD/LAD-Pipelines (d. h. der Prozess der Dokumentenerkennung und -lesung durch KI generiert sich selbst: Bei jedem Analyseschritt ruft sie automatisch neue Informationen über das Dokument ab) sind für französische und italienische Identitätsdokumente identisch, die Kontrollpunkte (insbesondere auf der Ebene der Echtheitsprüfung) sind unterschiedlich.

Wie kann ich die Echtheit eines Identitätsdokuments (Pass, cni, Aufenthaltstitel...) überprüfen?

Sicherheitsmerkmale prüfen: Die meisten amtlichen Ausweise wie Pässe oder Personalausweise haben eingebaute visuelle Sicherheitsmerkmale, die Fälschungen verhindern sollen. Sie können eine Lupe oder eine Lichtquelle verwenden, um Details wie Sicherheitsmuster, Hologramme, Mikrodrucke oder auch UV-reaktive Tinte zu untersuchen.
Papier und Druck überprüfen: Schauen Sie sich das für den Ausweis verwendete Papier genau an. Die Textur und Konsistenz des Papiers kann einen Hinweis auf seine Echtheit geben. Überprüfen Sie außerdem die Qualität des Ausdrucks, indem Sie sich die Texte und Bilder auf dem Dokument ansehen. Druckfehler wie verschwommene Linien oder Verschiebungen können auf ein gefälschtes Dokument hinweisen.
Variable Elemente untersuchen: Offizielle Dokumente enthalten oft variable Elemente wie das Foto des Inhabers, seine Unterschrift oder persönliche Informationen, die von Person zu Person variieren. Achten Sie darauf, dass diese Elemente korrekt ausgerichtet sind und mit den von der ausstellenden Behörde bereitgestellten Elementen übereinstimmen.
Mit einer vertrauenswürdigen Quelle überprüfen: Einige Regierungsbehörden bieten im Internet Datenbanken an, in denen die Echtheit von Identitätsnachweisen durch Eingabe der Dokumentennummer überprüft werden kann. Verwenden Sie diese Ressourcen, um zu bestätigen, dass das vorgelegte Dokument gültig ist und nicht als verloren oder gestohlen gemeldet wurde.
Einen Experten hinzu ziehen: Wenn Sie Zweifel an der Echtheit eines Ausweisdokuments haben, können Sie auch einen Experten auf diesem Gebiet zu Rate ziehen. Einige Berufsgruppen, wie Polizeibeamte oder Betrugsspezialisten, verfügen über Fachwissen in diesem Bereich und können Ihnen bei der Überprüfung des Dokuments behilflich sein. Expertendienste wie Netheos nutzen künstliche Intelligenz, um die Echtheit aller Identitätsdokumente noch genauer zu prüfen als Menschen.

Wie kann man die Gültigkeit eines Personalausweises überprüfen?

Um die Gültigkeit eines Personalausweises zu überprüfen und sicherzustellen, dass er den Anforderungen entspricht, können verschiedene Maßnahmen ergriffen werden:

Überprüfen Sie, ob der Ausweis nicht abgelaufen ist. Das Ablaufdatum muss sichtbar sein und das Ablaufdatum darf nicht überschritten werden. Zur Erinnerung: Der CNI ist 10 oder 15 Jahre gültig: Das hängt von seinem Ausstellungsdatum und Ihrer Situation zu diesem Zeitpunkt ab. Wenn Ihnen also Ihr Personalausweis ausgestellt wurde :

Vor 2014 und wenn Sie zum Zeitpunkt der Ausstellung volljährig waren, wird die Gültigkeitsdauer Ihres CNI um 5 Jahre verlängert (von 10 Jahren auf 15 Jahre).
Vor 2014 und wenn Sie zum Zeitpunkt der Ausstellung minderjährig waren, beträgt die Gültigkeitsdauer Ihres CNI 10 Jahre (Das Ablaufdatum ist das auf der Karte angegebene Datum).
Nach 2014 und wenn Sie dasalte Modell des CNI (blauer Kunststoff) erhalten haben, wird die Gültigkeitsdauer Ihres CNI um 5 Jahre verlängert (von 10 Jahren auf 15 Jahre).
Nach 2014 und wenn Sie das neue Modell des CNI (CB-Format) erhalten haben, beträgt die Gültigkeitsdauer Ihres CNI 10 Jahre.

Überprüfen Sie den allgemeinen Zustand des Dokuments. Sie darf nicht gefaltet, zerrissen oder in irgendeiner Weise beschädigt sein.
Achten Sie darauf, dass die Angaben auf dem Ausweisdokument lesbar sind. Besondere Aufmerksamkeit sollte den wesentlichen Informationen wie Name, Vorname und Geburtsdatum des Inhabers gewidmet werden. Diese Elemente müssen deutlich sichtbar und frei von Streichungen oder Veränderungen sein.

Für Fachleute, die sich auf die Überprüfung von Personalausweisen spezialisiert haben, gibt es auch technische Geräte wie Scanner oder optische Lesegeräte, die die Unversehrtheit der Karte sowie die Echtheit der darauf gespeicherten Daten bestätigen können.

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OCR-Technologie zur Überprüfung von Identitätsdokumenten

Was ist OCR? Definition

OCR, oder Optical Character Recognition, ist eine Technologie, mit der gedruckter (wie z. B. auf einem Ausweisdokument) oder handgeschriebener Text in elektronischen Text umgewandelt werden kann. Diese Umwandlung wird durch den Einsatz fortschrittlicher Techniken der Bildverarbeitung und der Künstlichen Intelligenz erreicht.

So wird im Fall der Überprüfung des Personalausweises die OCR die visuellen Daten des erfassten Dokuments oder seiner Fotokopie wie Name, Geburtsdatum, Ablaufdatum oder MRZ in digitale und editierbare Textdaten umwandeln. So kann der Name Martin auf einer CNI korrekt in mehrere lesbare Buchstaben zerlegt werden: M-a-r-t-i-n.

Um Ihnen ein Bild zu geben:OCR funktioniert genau wie die Augen und das Gehirn eines Menschen:

Wenn Sie einen Ausweis betrachten, leiten Ihre Augen eine unbearbeitete visuelle Information an das Gehirn weiter. Das Gehirn wird dann die visuellen Informationen aufnehmen und analysieren, um sie in für den Menschen verständliche Informationen umzuwandeln: Text, Buchstaben, ein Bild…
Die erste KI wandelt ein Rohbild (das Textfeld einer CNI) in ein Signal um, das von einer zweiten KI verstanden werden kann, die sich darum kümmert, dem Bild Bedeutung zu verleihen (Text, editierbare Buchstaben in digitalem Format).

Diese Technologie wurde ursprünglich entwickelt, um die Suche und Indexierung von Papierdokumenten zu erleichtern und eine textbasierte Suche innerhalb dieser Dokumente zu ermöglichen. Sie bietet jedoch auch praktische Anwendungen im Bereich der Identitätsprüfung und -kontrolle.

Denn mithilfe der OCR ist es möglich,den Prozess der Identitätsprüfung zu automatisieren, indem Identitätsdokumente wie Personalausweise, Reisepässe, Führerscheine oder Aufenthaltstitel eingescannt werden. Die in diesen Belegen enthaltenen Informationen wie Name, Geburtsdatum oder auch die Identifikationsnummer werden dann automatisch durch den OCR-Algorithmus extrahiert.

Diese Automatisierung ermöglicht eine schnellere und zuverlässigere Überprüfung der im Ausweisdokument enthaltenen Informationen. Außerdem reduziert sie menschliche Fehler, die durch fehlerhafte manuelle Eingaben entstehen.

Wie funktioniert OCR? Fall der Überprüfung eines CNI

Die Extraktion von Daten aus einem Identitätsdokument, wie z. B. einem nationalen Personalausweis (CNI), mithilfe der OCR-Technologie (Optical Character Recognition) umfasst mehrere wichtige technische Schritte, bei denen jeweils fortgeschrittene Techniken des Deep Learning zum Einsatz kommen. Hier ist eine umfassende Liste der wichtigsten Schritte, die an diesem Prozess beteiligt sind :

Lokalisierung der CNI im Bild: Ziel ist es, den Hintergrund des Fotos, auf dem die CNI zu sehen ist, zu entfernen, sodass nur die CNI auf dem Bild zu sehen ist.
Annullierung geometrischer Verzerrungen: Die Erfassung eines Ausweises durch die Kamera eines Mobiltelefons ist z. B. nie völlig gerade. Das Bild der CNI ist dann oft „verzerrt“, vertikal, horizontal oder in der Tiefe. Das Ziel ist es dann, die geometrischen Verzerrungen zu annullieren und zu korrigieren, um die CNI flach zu legen.
Lokalisierung der Textfelder des Dokuments: Ziel ist es, die Datenfelder (MRZ, Name, Datum …) im Foto des CNI zu lokalisieren.
Lesen des Textes aus dem Dokument: Die OCR wird nun in der Lage sein, die Pixeldaten der Karte zu extrahieren und in digitale Textdaten umzuwandeln.

Was ist das MRZ-Band?

Das MRZ-Band, auch bekannt als Machine-Readable Zone (MRZ), ist ein Bereich auf Pässen, Personalausweisen und anderen offiziellen Dokumenten. Sie befindet sich in der Regel am unteren Rand der Anmeldeseite.

Dies ist ein spezieller Abschnitt, der bestimmte Schlüsselinformationen in maschinenlesbarem Format enthält. Diese Informationen sind als alphanumerische Zeichen codiert, die von automatisierten Systemen wie Scannern oder Software zur optischen Zeichenerkennung (OCR) leicht verarbeitet werden können.

Der MRZ-Streifen ist in mehrere Zeilen unterteilt, die jeweils spezifische Details zur Identität des Dokumenteninhabers liefern. Typischerweise umfasst die erste Zeile das Land, das das Dokument ausgestellt hat, während die zweite Zeile die Dokumentennummer und das Ablaufdatum enthält. Die dritte wird zum Speichern des Vor- und Nachnamens verwendet.

Die Daten auf dem MRZ-Band sind für die Authentifizierung und Identitätsprüfung von entscheidender Bedeutung. Sie ermöglichen es automatisierten Systemen, schnell und genau die wesentlichen Informationen zu lesen, die zur Überprüfung einer Identität erforderlich sind.

Lösungen zur Identitätsprüfung aus der Ferne

Netheos, KI- und Menschenkenntnis im Dienste der Identitätsprüfung

Netheos ist das Exzellenzzentrum für künstliche Intelligenz der Namirial-Gruppe, mit besonderer Expertise im Bereich der Identitätsprüfung seit 2004.

Das Unternehmen aus Montpellier bietet seinen Kunden (d. h. La Banque Postale, CDC Habitat, Floa Bank, Infogreffe, CNP Assurances und vielen anderen) heute eine Reihe von SaaS-Lösungen mit zwei klaren Zielen an:

Um dies zu erreichen, stützt sich Netheos auf eine strategische Allianz zwischen Spitzentechnologienim Bereich der Künstlichen Intelligenz und einem internen Team vonBetrugsbekämpfungsexperten, die von Spezialisten (Zollbeamte, Grenzpolizei, nationale Druckerei) ausgebildet wurden.

Hier sind die 4 Identitätsprüfungslösungen von Netheos:

Netheos ID: Die Lösung für Unternehmen mit keinen oder nur geringen regulatorischen Einschränkungen. Analysieren Sie in 3 Sekunden alle Ausweisdokumente mithilfe zuverlässiger, schneller und konstanter künstlicher Intelligenz zu 95% ohne menschliche Überprüfung.

Netheos ID+: Beseitigen Sie das Risiko des Identitätsdiebstahls mit unserer Gesichtserkennungstechnologie ®Facematch Photo! Durch die vollständig geführte Route profitieren Sie von einer sehr hohen Konversionsrate mit einer durchschnittlichen Abschlusszeit von 48 Sekunden.
Netheos ID FAST: Mit dieser Lösung können Sie Identitätsdiebstahl bekämpfen und von der höchsten Konversionsrate dank unserer Lösung zur Identitätsprüfung mit Gesichtserkennung ®Facematch Video in weniger als 40 Sekunden profitieren, die die beste Benutzererfahrung auf dem Markt bietet. Diese Lösung zur Fernidentitätsprüfung ist insbesondere für den Weg der qualifizierten elektronischen Signatur (QES) mit eIDAS-Zertifizierung gedacht.
Netheos ID MAX: Überprüfen Sie die Identität aus der Ferne mit unserem Parcours, der sich im Prozess der PVID-Zertifizierung durch ANSSI befindet. Die Verbindung von KI und Mensch, 24/7 verfügbar und in Frankreich ansässig, mit einem End-to-End-Parcours in weniger als 2 Minuten. Diese Lösung zur Fernidentitätsprüfung ist für den von der ANSSI zertifizierten PVID-Parcours bestimmt.

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Was ist die Anwendung France Identité?

France Identité ist eine digitale Lösung, die von den französischen Behörden entwickelt wurde, um die Überprüfung und Kontrolle der Identität zu erleichtern. Sie ermöglicht es französischen Bürgern, ihre Identitätsinformationen in einem sicheren elektronischen Format zu speichern und sie vertraulich mit Dritten zu teilen.

Die Lösung France Identité bietet eine Reihe von Funktionen, mit denen die Nutzer ihre digitale Identität einfach und effizient verwalten können. Die Nutzer können dort die digitalisierte Version ihrer Ausweisdokumente (CNI oder Pass) speichern, sodass sie jederzeit schnell und einfach darauf zugreifen können, ohne sich Sorgen machen zu müssen, dass sie verlegt oder beschädigt werden könnten. Darüber hinaus verwendet France Identité fortschrittliche Verschlüsselungs- und Authentifizierungsmechanismen, um die Vertraulichkeit und Sicherheit der Daten zu gewährleisten. Dadurch wird sichergestellt, dass nur befugte Personen Zugang zu den gespeicherten persönlichen Informationen haben.

Eine der Hauptanwendungen von France Identité ist die Identitätsprüfung bei Transaktionen im Internet oder beim Austausch mit Drittorganisationen, die eine zuverlässige Identifizierung erfordern. Wenn ein Nutzer beispielsweise ein Internetbankkonto eröffnen möchte, kann er die Anwendung nutzen, um seine Identitätsdaten sicher und ohne Papierkopien mit der Bank zu teilen.

Verwendung und Anwendungsfälle der Identitätsprüfung

Die Identitätsprüfung wird von Unternehmen des öffentlichen und privaten Sektors vor allem in zwei Fällen eingesetzt: zur Erfüllung einer gesetzlichen Verpflichtung zur Kenntnis des Kunden (KYC) und/oder zur Vereinfachung, Automatisierung und Sicherung eines Prozesses zur Aufnahme von Geschäftsbeziehungen. Lassen Sie uns gemeinsam ihre Anwendungsfälle nach Industriezweigen betrachten.

Erfüllung der KYC-Pflicht zur Identitätsprüfung

Im Rahmen eines KYC-Prozesses (Know Your Customer) ist die Identitätsprüfung ein wesentlicher Bestandteil und eine gesetzliche Verpflichtung für Branchen wie Banken, Versicherungen und die Kryptowährungsbranche. Sie dient dazu, die tatsächliche Identität der Kunden sicherzustellen und illegale Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen(LCB-FT-Verordnung).

Banken

Eröffnung eines Bankkontos: Stellen Sie sicher, dass die Person, die ein Konto eröffnen möchte, auch wirklich die Person ist, für die sie sich ausgibt.
Erhalt eines Kredits: Minimierung der Risiken durch Geldwäsche oder Betrug.
Internationale Transaktionen: Wenn Gelder zwischen verschiedenen Rechtsordnungen transferiert werden.

Kryptowährung

Überprüfung von Nutzern auf Tauschplattformen, bevor sie wichtige Transaktionen durchführen können, um die geltenden Vorschriften einzuhalten. Eine Identitätsprüfung auf Binance ist z. B. obligatorisch.
Bei ICOs (Initial Coin Offering): Gewährleistung der Transparenz und der Rechtmäßigkeit der Transaktion.
Wallets (Brieftaschen): Gewährleistung der Sicherheit der gespeicherten digitalen Vermögenswerte und Verhinderung von Diebstahl oder Verlust durch unbefugten Zugriff.

Versicherungen

Industrielle Nutzung der Identitätsprüfung ohne KYC

Bildung

Ferndienste

Transporte

Gesundheit

Kollaborative Wirtschaft (Airbnb, Uber...)

Überprüfung der Airbnb-Identität von Gastgebern und Reisenden: Gewährleistung von Sicherheit und Vertrauen zwischen den Parteien vor einer Transaktion
Zahlungsbezogene Kontrollen, um sicherzustellen, dass die für die Buchung verwendete Kreditkarte mit der Identität des Nutzers übereinstimmt
Überprüfung der Identität von Fahrern bei Blablacar oder Uber

Identitätsprüfung und Einhaltung von Vorschriften

Kundenkenntnis (KYC): eine gesetzliche Verpflichtung

KYC (Know Your Customer) ist ein Verfahren, das Unternehmen in regulierten Branchen wie Banken, Finanzinstituten, Versicherungen oder der Immobilienbranche durchführen müssen, um die Identität von Personen zu überprüfen, bevor sie eine Geschäftsbeziehung mit ihnen eingehen. Konkret ist KYC der gesetzlich vorgeschriebene Prozess der Identitätsprüfung, mit dem Unternehmen sicherstellen können, dass die anfragende Person diejenige ist, die sie vorgibt zu sein. Dies ist gesetzlich geregelt: durch die AML5 (5. EU-Richtlinie LCB-FT) und eIDAS.

Ein Instrument zur Betrugsbekämpfung

Ebenfalls in Verbindung mit dem KYC-Prozess dient die Identitätsprüfung in erster Linie der Bekämpfung von Betrug (Finanz-, Dokumenten- und Identitätsbetrug ) sowie von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (LCB-FT).
Im Zeitalter der Digitalisierung kann eine Fernidentitätsprüfung wie die von Netheos angebotenen 4 Tools das Risiko von Finanz-, Sozial-, Identitäts- oder Dokumentenbetrug Künstliche Intelligenz, die für die sichersten Lösungen mit einem rund um die Uhr verfügbaren Expertenservice zur Betrugsbekämpfung in Frankreich kombiniert wird.

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