La solución Netheos Trust and Sign comprueba automáticamente los datos bancarios de una persona física o jurídica para determinar si han sido falsificados.
Controles de conformidad
Tras validar la calidad de la imagen del documento (¿es utilizable?), Trust & Sign comprueba que se trata efectivamente de un RIB (¿es el documento correcto?). Para ir un paso más allá en la comprobación del cumplimiento, es posible configurar una lista de búsqueda de expresiones (por ejemplo, «curatelle»). Esto filtrará los RIB que desee aceptar. La cuenta bancaria también puede estar restringida a una lista de países. Por último, la solución Netheos garantiza que los datos contenidos en el documento son coherentes con la información de referencia introducida previamente en el formulario de solicitud.
Controles de autenticidad
Trust & Sign comprueba que el formato IBAN es correcto. También comprobamos que el IBAN no se ha encontrado en un sitio web público, realizando una búsqueda automática en los motores de búsqueda.
Controles
SEPAmail DIAMOND
Trust & Sign interroga a SEPAmail DIAMOND para verificar la existencia de la cuenta bancaria con el banco emisor. El IBAN, extraído automáticamente del RIB, se coteja con los datos personales del cliente (apellidos, nombre, fecha de nacimiento). Esto verifica que la cuenta bancaria existe y que el usuario es el propietario. Si se trata de una persona jurídica, también se comprueba el SIREN.
Todos estos controles pueden configurarse en la interfaz Confiar y firmar. Puede elegir qué comprobaciones desea realizar, y hacerlas obligatorias, opcionales o de bloqueo. La verificación automática del RIB permite detectar cualquier intento de fraude y garantizar que los expedientes de los clientes sean fiables, completos y conformes lo antes posible.
