El reto
Las instituciones financieras y bancarias deben cumplir la 5ª Directiva relativa a la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la falsificación de moneda (LCB-FT) en el contexto de la venta a distancia.
La certificación PVID (Prestataire de Vérification d’Identité à Distance), expedida por la ANSSI, certifica que la solución cumple unos requisitos específicos establecidos en un marco de referencia. Su objetivo es armonizar las normas de seguridad en todo el mercado, a fin de reducir el riesgo de usurpación de identidad y fraude.
La solución de verificación de identidad certificada por PVID es una prueba de su solidez. Regularmente auditada, es una de las soluciones que cumple el Código Monetario y Financiero.
La solución Netheos
Ventajas
Asistencia en tiempo real mediante Inteligencia Artificial
Simplifique sus trayectos con información en tiempo real para el usuario.
IA híbrida + control humano
Las comprobaciones las realizan expertos en lucha contra el fraude, respaldados por controles de Inteligencia Artificial.
Cumplimiento de la normativa
Cumpla la 5ª Directiva LCB-FT gracias a una solución con certificación PVID.
Máximo nivel de seguridad
El proceso de verificación está auditado por la ANSSI y se rige por un conjunto de normas.
Verificación equivalente a una reunión cara a cara
La verificación a distancia se certificará como equivalente a la verificación presencial.
Diferenciar la experiencia del usuario.
El reto de usuario necesario para detectar organismos vivos se ha patentado, para proteger su facilidad de uso.
Los resultados
En este caso, las soluciones de Netheos ayudaron a mejorar varios indicadores:
- Eliminación del riesgo de usurpación de identidad.
- Un proceso KYC que cumple al 100% los requisitos normativos.
- Un tiempo de respuesta inferior a 2 minutos gracias a operadores disponibles 24 horas al día, 7 días a la semana.
Tiempos de respuesta máximos para los operadores antifraude
