La solution Trust and Sign de Netheos permet de contrôler automatiquement les Relevés d’Identité Bancaires (RIB) d’une personne physique ou d’une personne morale afin de déterminer s’il a été falsifié.
Contrôles de conformité
Après avoir validé la qualité de l’image du document (est-elle exploitable ?), Trust & Sign vérifie qu’il s’agit bien d’un RIB (est-ce le bon document ?). Afin d’aller plus loin dans le contrôle de conformité, il est possible de configurer une liste de recherche d’expression (ex : »curatelle »). Cela pour filtrer les RIB que vous souhaitez accepter. La domiciliation du compte bancaire peut aussi être contrainte à une liste de pays. Enfin, la solution Netheos s’assure que les données contenues dans le document soient cohérentes avec les informations de références renseignées préalablement dans le formulaire de souscription.
Contrôles d’authenticité
Trust & Sign vérifie que le format de l’IBAN soit correct. Nous contrôlons également que l’IBAN n’ait pas été trouvé depuis un site internet public, en effectuant une recherche automatique sur les moteurs de recherches.
Contrôles SEPAmail DIAMOND
Trust & Sign interroge SEPAmail DIAMOND pour vérifier l’existence du compte bancaire auprès de la banque émettrice. L’IBAN, automatiquement extrait du RIB, est contrôlé selon les données personnelles du client (nom, prénom, date de naissance). Cela permet de vérifier que le compte bancaire existe et que l’utilisateur est bien son propriétaire. Dans le cas d’une personne morale, le SIREN est aussi vérifié.
L’ensemble de ces contrôles est configurable dans l’interface de Trust and Sign. Vous pouvez ainsi choisir quels sont les contrôles que vous souhaitez effectuer, les rendre obligatoires, optionnels, ou bloquants. La vérification automatique du RIB permet ainsi de détecter toutes tentatives de fraude et d’obtenir des dossiers clients fiables, rapidement complets et conformes.
