La soluzione Netheos Trust and Sign controlla automaticamente i dati bancari di una persona fisica o giuridica per determinare se sono stati falsificati.
Controlli di conformità
Dopo aver convalidato la qualità dell’immagine del documento (è utilizzabile?), Trust & Sign verifica che si tratti effettivamente di un RIB (è il documento giusto?). Per fare un ulteriore passo avanti nel controllo di conformità, è possibile configurare un elenco di ricerca di espressioni (ad esempio, “curatelle”). In questo modo si filtrano i RIB che si desidera accettare. Il conto bancario può anche essere limitato a un elenco di Paesi. Infine, la soluzione Netheos assicura che i dati contenuti nel documento siano coerenti con le informazioni di riferimento precedentemente inserite nel modulo di richiesta.
Controlli di autenticità
Trust & Sign controlla che il formato IBAN sia corretto. Verifichiamo inoltre che l’IBAN non sia stato trovato su un sito web pubblico, effettuando una ricerca automatica sui motori di ricerca.
Controlli
SEPAmail DIAMOND
Trust & Sign interroga SEPAmail DIAMOND per verificare l’esistenza del conto bancario presso la banca emittente. L’IBAN, estratto automaticamente dal RIB, viene confrontato con i dati anagrafici del cliente (cognome, nome, data di nascita). In questo modo si verifica che il conto bancario esista e che l’utente ne sia il proprietario. Nel caso di una persona giuridica, viene controllato anche il SIREN.
Tutti questi controlli possono essere configurati nell’interfaccia Trust and Sign. È possibile scegliere quali controlli effettuare e renderli obbligatori, facoltativi o bloccanti. La verifica automatica del RIB consente di individuare eventuali tentativi di frode e di rendere i file dei clienti affidabili, completi e conformi nel più breve tempo possibile.
