Advanzia Bank ripensa l’onboarding dei clienti con i pionieristici servizi fiduciari digitali Namirial per una richiesta di carta di credito senza sforzo

Lussemburgo, Senigallia – 25 gennaio 2024

– La soluzione alimentata dall’intelligenza artificiale si concentra sulla semplicità senza compromettere la conformità.

– I tempi di registrazione si riducono da diversi giorni a pochi minuti, grazie ai controlli d’identità completamente automatizzati, alle firme elettroniche e allo scoring in tempo reale.

Advanzia Bank, la principale banca digitale europea specializzata in carte di credito e soluzioni di pagamento, ha semplificato il processo di onboarding dei consumatori per le carte di credito senza compromettere la conformità. L’integrazione di servizi fiduciari digitali innovativi da parte del fornitore leader paneuropeo Namirial Group non solo ottimizza l’esperienza dei clienti delle carte di credito, ma migliora anche l’efficienza operativa della banca stessa.

I consumatori austriaci sono i primi a beneficiare di un processo innovativo che consente loro di richiedere una carta Mastercard Gold in pochi minuti anziché in giorni. Il nuovo processo è stato avviato pochi giorni fa. I primi riscontri da parte dei clienti sono stati positivi, confermando ancora una volta che un servizio rapido e impeccabile è essenziale per stabilire un rapporto di fiducia con i nuovi clienti durante la fase di onboarding.

Advanzia Bank risponde alla crescente domanda di velocità, sicurezza e sostenibilità. Affidandosi allo scoring in tempo reale e all’accettazione dei clienti, Advanzia Bank ha ulteriormente esteso questa capacità, mitigando il rischio e migliorando l’efficienza operativa e offrendo al contempo convenienza ai propri clienti.

• Il processo di candidatura online, ridotto da diversi giorni a 10 minuti, stabilisce un nuovo punto di riferimento per il settore. Advanzia Bank offre ora un percorso digitale end-to-end per i clienti, completando il processo di onboarding in tempo reale. Questo, a sua volta, si traduce in un’esperienza omnichannel più veloce e continua per i clienti su tutti i dispositivi.
• Il processo semplificato, che non richiede ai clienti di installare nulla sui loro dispositivi, riduce significativamente i tassi di abbandono, consentendo a un maggior numero di clienti di completare con successo le loro applicazioni. Può anche identificare i processi bloccati e riavviare la loro esecuzione inviando promemoria o reindirizzando il processo.
• L’esperienza del marchio unificato senza la visibilità dei marchi di altri fornitori di servizi rafforza l’impegno di Advanzia Bank per un’esperienza cliente completamente digitale.
• Il processo di integrazione senza carta contribuisce all’impegno di Advanzia per lo sviluppo sostenibile, risparmiando le risorse necessarie per la produzione di carta.

Namirial facilita un processo trasparente per i nuovi clienti Advanzia, offrendo una verifica automatica dell’identità dell’utente per la fornitura di certificati elettronici per la creazione di firme elettroniche qualificate. Sfruttando questa tecnologia, Advanzia è in grado di adempiere agli obblighi di Know Your Customer (KYC) come richiesto dalla legge.

Advanzia e i suoi clienti beneficiano di un processo agevole, facile da usare e conveniente. Utilizzando le firme elettroniche qualificate per la conoscenza dei clienti, Advanzia può anche elaborare accordi che richiedono la forma scritta in alcune giurisdizioni. Ai sensi del Regolamento UE 910/2014 in materia di identificazione elettronica e servizi fiduciari (eIDAS) , le firme con inchiostro umido possono essere sostituite da firme elettroniche qualificate con gli stessi effetti legali.

Dalla fine degli anni ’90, questo tipo di firma elettronica ha avuto la reputazione di essere complicata da usare e costosa, e questo è ancora nella mente di molti potenziali utenti. Tuttavia, con la soluzione di Namirial, Advanzia sta rendendo l’uso dei QES facile come l’online banking: grazie alle firme elettroniche remote, che sono abilitate in tutta l’UE attraverso il regolamento eIDAS, la stragrande maggioranza dei QES sono creati come firme elettroniche remote, con certificati memorizzati nel centro di elaborazione sicuro dei fornitori di servizi fiduciari accreditati, piuttosto che su smart card. Advanzia prevede inoltre di utilizzare la firma elettronica remota per il lancio della sua applicazione di carta di credito digitale end-to-end in Germania nel 2024.

Con Namirial, Advanzia consente ai propri clienti di apporre la propria firma nell’ambito di un processo completamente automatizzato, utilizzando la firma elettronica qualificata senza doversi registrare presso un fornitore di servizi fiduciari. Inoltre, Advanzia beneficia di un’unica fonte di approvvigionamento per i suoi servizi fiduciari digitali: poiché il gruppo Namirial è composto da diversi fornitori di servizi fiduciari qualificati con sede in diversi Paesi, ad esempio Namirial, Advanzia beneficia di un’unica fonte di approvvigionamento per i suoi servizi fiduciari digitali. Namirial in Italia e Uanataca in Spagna , Advanzia può utilizzare una combinazione di servizi fiduciari digitali dei due fornitori di servizi fiduciari qualificati per dimostrare la conformità ai processi Know Your Customer. La verifica di una firma elettronica qualificata da parte di un altro fornitore di servizi fiduciari indipendente aggiunge un ulteriore livello di fiducia al processo KYC, soddisfacendo i più elevati requisiti di sicurezza.

Il mondo bancario deve affrontare numerosi ostacoli che richiedono un’attenzione rigorosa e una finezza strategica. In prima linea tra queste sfide c’è la complessa rete della conformità normativa. La natura labirintica di queste normative, che spesso variano da una giurisdizione all’altra, richiede notevoli risorse e competenze per garantire la piena conformità.

Ad oggi, Advanzia ha integrato i servizi Namirial Digital Trust per la verifica dell’identità degli utenti, la fornitura di certificati per la creazione di firme elettroniche qualificate, la convalida delle firme e l’archiviazione a lungo termine. Anche il flusso di lavoro della firma è orchestrato da Namirial, perfettamente integrato nei processi Advanzia senza alcun marchio Namirial.

Nishant Fafalia, CEO di Advanzia, ha dichiarato: ” Con i servizi fiduciari digitali di Namirial, non solo offriamo ai nostri clienti un’esperienza più veloce e conveniente, ma contribuiamo anche a un futuro più sostenibile e senza carta. Il nostro impegno per l’innovazione ci porta a ridefinire costantemente i nostri servizi digitali, al fine di migliorare i servizi bancari per i nostri clienti e rendere più efficiente la nostra organizzazione. Apprezziamo la capacità di Namirial di fornire sia la verifica automatizzata dell’identità con la moderna tecnologia AI basata sull’apprendimento automatico, sia i servizi fiduciari per la firma elettronica qualificata (QES) da un unico fornitore in un quadro unico. »

Max Pellegrini, amministratore delegato di Namirial, ha dichiarato: ” Siamo lieti di dare il benvenuto ad Advanzia nel nostro ecosistema di clienti, poiché condividiamo lo stesso spirito di innovazione e la dedizione a relazioni basate sulla fiducia. Per molti anni, Namirial si è impegnata a fornire i migliori servizi fiduciari digitali per i settori regolamentati, aiutando i suoi clienti a fare affari in tutto il mondo. Ci aspettiamo una grande e stimolante collaborazione che diventerà uno dei capitoli di maggior successo nella storia della nostra azienda. »