Financière des Paiements Électroniques (FPE), filiala BNP Paribas responsabilă de serviciul bancar Nickel, a fost sancționată de Comisia de sancțiuni (CdS) a ACPR. Decizia, publicată vineri, 28 aprilie, a avut ca rezultat o mustrare și o amendă de un milion de euro pentru nerespectarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismuluiLCB-FT).
Decizia CdS evidențiază opt încălcări, inclusiv o clasificare incompletă a riscurilor, o monitorizare inadecvată a tranzacțiilor, un sistem deficitar de înghețare a activelor și deficiențe în ceea ce privește măsurile de control intern. În plus, au fost constatate deficiențe în ceea ce privește examinările consolidate și rapoartele privind tranzacțiile suspecte, care erau incomplete și întârziate. În plus față de aceste deficiențe, este interesant de remarcat faptul că CS a acordat o atenție deosebită respectării măsurilor de înghețare a activelor, deși inspecția ACPR a avut loc între iulie 2020 și ianuarie 2021 și nu reflectă o consolidare a controalelor de reglementare ca urmare a sancțiunilor împotriva Rusiei din 2022.
Nickel, înființată în 2014 de către FPE și achiziționată de BNP Paribas în 2017, oferă servicii bancare care pot fi accesate fără a fi nevoie de venituri, în special în tutungerii. În ianuarie anul trecut, Nickel a anunțat că a ajuns la trei milioane de clienți în Franța. În decizia sa, CdS subliniază că FPE, deși declară că este conștient că serviciile sale nu îl exonerează de luarea în considerare a riscurilor la care este expus, datorită contribuției sale la incluziunea bancară, necesită o vigilență deosebită.
Sunt disponibile soluții pentru a asigura respectarea rapidă a Codului monetar și financiar, în special în ceea ce privește cunoașterea clientului (KYC) și lupta împotriva spălării banilorLCB-FT). Un proces automatizat de remediere KYC poate contribui la accelerarea acestui proces prin direcționarea rapidă a clienților care necesită vigilență (actualizarea datelor).
